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Fonds & VNI
Informations sur la valeur des fonds encore actifs
Monument Assurance Belgium met à disposition la valeur nette d’inventaire (VNI) des fonds d’investissement associés aux portefeuilles en gestion.
Ces produits ne sont plus commercialisés par Monument Assurance Belgium mais restent actifs pour les détenteurs de contrat.
Ces produits ne sont plus commercialisés par Monument Assurance Belgium mais restent actifs pour les détenteurs de contrat.
La valeur nette d'inventaire du fonds (VNI)
La valeur nette d'inventaire (VNI) du fonds est de € 110,00 au mercredi 16 septembre 2026
Sélectionnez une autre période pour laquelle vous souhaitez voir l’évolution en déplaçant les curseurs en dessous du graphique.
Valeur d'inventaire d'Integrale Perspective Test-Achats
Documents
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Composition du portefeuille
Vue d'ensemble de la composition cible du fonds d'investissement en date du 30/04/2026.
15% iShares MSCI USA SRI ETF
5% Franklin FTSE Brazil UCITS ETF
5% Xtrackers MSCI Mexico UCITS ETF
10% Market Access Stoxx China A Minimum Variance Index UCITS ETF
5% Robeco Indian Equities EUR
5% Amundi MSCI Indonesia UCITS ETF
5% iShares MSCI Poland UCITS ETF
5% Xtrackers II EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF
25% iShares $ Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF
10% iShares $ Intermediate Credit Bond UCITS ETF
5% Fidelity Funds - US High Yield Fund
5% Nordea 1 - Norwegian Short-Term Bond Fund AP NOK
Coûts
En exécution de l’arrêté royal du 10 avril 2025, entré en vigueur le 1er janvier 2026, Monument Assurance Belgium est tenue de publier les coûts des produits du troisième pilier.
Coûts d’entrée : 1,5 %
Il s’agit du coût maximum calculé sur toutes les primes nettes versées.
Coûts récurrents : 0,80 %
Il s’agit du coût maximum annuel, calculé au taux de 1/52e par semaine.
Les coûts sont à charge du fonds d’investissement et sont automatiquement prélevés sur la valeur de l’unité.
Coûts occasionnels
Les frais de sortie s’élèvent à 4 % de la valeur du contrat pendant la première année suivant sa souscription. Ils diminuent ensuite de 1 % par an. À partir de la cinquième année, aucun frais de sortie n’est appliqué.
Aucun frais de sortie n’est appliqué en cas de décès de l’assuré.
Monument Assurance Belgium peut porter en compte des frais pour :
- les vérifications visant à déterminer si l’assuré est toujours en vie ;
- les recherches des bénéficiaires.
Ces frais ne peuvent pas excéder 5 % des prestations assurées, avec un maximum de 200 €.
Taxes
Les primes versées sont soumises à une taxe de 2 %.
Le preneur d’assurance ne peut pas bénéficier d’un avantage fiscal sur les primes versées.
À partir du 1er janvier 2026, une taxe de 10 % est appliquée aux plus-values réalisées sur certains produits financiers, notamment lors du rachat ou de la liquidation en cas de vie du capital de certains contrats d’assurance-vie.
Pour de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique FAQ – Taxe sur les plus-values.
La valeur nette d'inventaire du fonds (VNI)
La valeur nette d'inventaire (VNI) du fonds est de € 128,96 au jeudi 17 septembre 2026
Sélectionnez une autre période pour laquelle vous souhaitez voir l’évolution en déplaçant les curseurs en dessous du graphique.
Valeur d'inventaire Happy Life
Documents
Composition du portefeuille
Vue d'ensemble des principaux investissements
100% AXA IM Global Strategy 60/40
Frais
Frais d'entrée
Les chargements d’entrée prélevés sur le versement du souscripteur s’élèvent à maximum 3,5% de son montant net (c’est-à-dire après déduction de l’éventuelle taxe de 2%).
Frais de sortie
Tout retrait effectué par le souscripteur au cours des quatre premières années de son contrat est diminué d’une indemnité égale à 0,10 % par mois restant à courir (mois du retrait compris) jusqu’à la fin de cette période.
Frais de gestion
Frais de gestion : 1,11%/an, prélevé quotidiennement sur la valeur d’inventaire du fonds interne.
Coût des garanties
Coût des garanties rentes périodiques et capital minimum en cas de décès :
1,95%/an, calculé et prélevé mensuellement sur la réserve des contrats d'assurance happy life.
Taxes
Sur les primes
Ce contrat est soumis à une taxe de 2 % sur les primes.
En cas de sortie
Il n’y a pas de précompte mobilier. Ce traitement fiscal est appliqué conformément à la législation en vigueur et est fonction de la situation individuelle de chaque preneur d’assurance.
Taxe annuelle sur les comptes titres et impôt des sociétés
0,20%/an.